Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) внесло изменения в правила внутреннего контроля банков, благодаря которым иностранным гражданам станет проще открывать счета и оформлять платежные карты в Казахстане.
Согласно документу, опубликованному 18 сентября, иностранцев без вида на жительство (ВНЖ) исключили из перечня клиентов с повышенным риском. Ранее к категории клиентов с повышенным риском относились нерезиденты, не имеющие ВНЖ или разрешения на постоянное проживание в Казахстане. В новой редакции правил эта норма исключена.
В связи с этим нерезидентам при стандартном открытии счета или оформлении карты больше не потребуется проходить дополнительные проверки.
Как отмечает портал bank.kz, банки больше не обязаны запрашивать у таких клиентов расширенные анкеты. Ранее иностранцам нужно было указывать цель пребывания в стране и открытия счета, подтверждать источник средств, сообщать о планируемых международных переводах и наличии счетов в других банках. Кроме того, отменена обязательная проверка IMEI мобильного телефона.
Теперь при оформлении счета или карты банк должен проверить документ, удостоверяющий личность клиента, и провести биометрическую аутентификацию.
Дополнительные документы и усиленные процедуры проверки могут потребоваться только в том случае, если клиенту присвоят высокий уровень риска либо у банка возникнут подозрения относительно возможных мошеннических действий.
Срок действия карты, выданной нерезиденту, также не изменился и составляет максимум 12 месяцев.
После начала войны в Украине и прекращения работы международных платежных систем Visa и Mastercard на российском рынке Казахстан стал одним из ключевых направлений для релокации россиян и так называемого карточного туризма.
