В МВД пояснили, что под этим термином понимается незаконное предоставление, передача или покупка доступа к банковскому счёту, платёжному инструменту или идентификационным данным, а также проведение незаконных платежей и переводов денег, включая операции в интересах третьих лиц за вознаграждение.
«Это явление является одним из ключевых элементов в схемах интернет-мошенничества и используется для обналичивания и вывода похищенных средств. В зависимости от тяжести, характера действий и размера полученной выгоды статья 232-1 УК предусматривает наказание от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества», – говорится в сообщении МВД.
Норма направлена на борьбу с кибермошенничеством и пресечение деятельности преступных групп в цифровом пространстве.
Оперуполномоченный по особо важным делам Гульзия Карсыбай отметила, что дропы часто становятся жертвами обмана.
«В юридической плоскости дропов называют денежными ‘мулами’. Но если обратиться к семантическому переводу этого слова, оно означает ‘жертва’ и ‘человек, попавший в западню’. Однако в английском сленге это слово переводится как ‘глупец’, ‘наркокурьер’ или ‘обманутый человек’. В большинстве случаев дропы – это обычные люди, которых используют для осуществления незаконных финансовых операций. То есть они передают свои банковские карты или личные данные третьим лицам, помогая совершать противоправные денежные транзакции. К группе риска прежде всего относятся пенсионеры, иностранные мигранты, лица, не являющиеся резидентами РК, студенты в возрасте от 18 до 25 лет, а также безработные граждане», – рассказала она.
По её словам, особенно уязвимы молодые люди 18–25 лет, так как они легко поддаются обещаниям «лёгкого заработка».
«Как именно действуют дропы. Первая категория – обналичиватели, которые снимают преступно полученные деньги со своей карты и передают их мошенникам. Вторая – транзитеры, переводящие деньги по реквизитам, указанным мошенниками. Третья – ‘сжигатели’ или посредники, получающие наличные средства от других дропов, зачисляющие их на свою карту и отправляющие транзитеру. И, конечно, четвёртая категория – универсалы, способные выполнять все перечисленные действия», – добавила Карсыбай.
Она подчеркнула, что объявления о подобной «работе» часто публикуются на поддельных страницах, маскирующихся под известные компании.
«Иногда такие объявления легкодоступны, поскольку уровень модерации на этих ресурсах крайне низкий. Условия работы обычно описываются очень привлекательно. Подобные предложения могут рассылаться даже тем, кто работу не ищет. Мошенники обещают частичную занятость, высокую заработную плату и онлайн-формат, хотя реальный порог входа при этом чрезвычайно низкий», – пояснила она.
Таким образом, новая статья 232-1 УК должна стать инструментом для системной борьбы с дропперством и интернет-мошенничеством.
